Wer berät Kleinanleger bei Investments am besten?

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Wer berät Kleinanleger bei Investments am besten?

Vielen Banken wird die Wertpapierberatung für Kleinanleger zu teuer. Einer Umfrage des Deutschen Aktieninstituts nach hat sich inzwischen bereits jedes fünfte Institut aus der Aktienberatung zurückgezogen. Rund zwei Drittel der Banken haben ihre Leistungen in diesem Bereich eingeschränkt. Stattdessen gibt es vermehrt standardisierte Beratung über das Internet.

Standardisiert: Experten-Tools im Internet

Vor allem Direktanbieter haben diesen Weg für sich entdeckt. Beratungs-Tools ermöglichen es Internet-Usern, sich eine eigene Anlagestrategie zusammenzubauen. Mit einigen wenigen Angaben zu Anlagebedarf und -zielen, zur persönlichen Lebenssituation und zur Risikoeinstellung ermittelt das System passende Lösungsvorschläge.

Allzu filigrane Lösungen darf man sich allerdings von einem solchen Selbstbedienungs-Expertensystem nicht erwarten. Die Vorschläge zielen in der Regel auf eine ETF-basierte (Was ist ein ETF?) oder auf anderen Fonds gründende Anlagestrategie, die Risiken breit streut – sicher kein schlechter Weg für die langfristige Vermögensbildung. Wenn es aber um komplexere Problemstellungen geht, sind Standard-Vorschläge oft wenig geeignet.

Banken scheuen Aufwand

Hier ein gutes Beratungsangebot zu finden, ist für Kleinanleger mittlerweile gar nicht so einfach. Bei ihrer Hausbank stoßen sie nämlich oft auf große Zurückhaltung. Die umfassende Regulierung der Anlageberatung mit Protokollierungsvorschriften und Haftungspflichten schreckt viele Institute ab. Der Aufwand der Anlageberatung lohnt sich bei kleinen Anlagesummen nicht mehr.

Zu teuer: Honorarberatung

Die im letzten Jahr erstmals gesetzlich geschützte Honoraranlageberatung ist bisher kaum verbreitet. Der Honoraranlageberater berät seine Kunden ausschließlich auf Honorarbasis. Damit sich die Beratung für ihn rechnet, muss er einen Stundensatz von etwa 120 bis 150 Euro verlangen. Für die wenigsten Kleinanleger ist dieses Investment interessant, denn der erzielbare Mehrwert durch die Beratung liegt bei kleineren Anlagesummen meist darunter. Andere Finanzberater, die auf Provisionsbasis tätig sind, haben oft mehr Verkaufs- als Beratungsinteresse.

Mehr zum Thema  Vermieten: Warum es sich immer noch lohnt

Zweifelhaft: Social Investing

Eine gewisse Popularität hat inzwischen das sogenannte Social Investing erreicht. Das Prinzip dabei ist simpel und lautet: Investiere genau so wie erfolgreiche andere Anleger. Social Investing-Plattformen im Internet machen es möglich. Dabei stellen ‘Experten’ ihre Anlagestrategien vor und versuchen, möglichst viele Follower zu gewinnen, von deren Investment sie in der ein oder anderen Form profitieren. Ob diese Form der ‘Schwarmintelligenz’ allerdings eine sinnvolle Strategie ist, darf bezweifelt werden. Denn zu tun was alle tun, war noch selten eine Erfolgsgarantie an der Börse. Und längst nicht jede Strategie, die einmal Erfolg hatte, muss auch in der Zukunft performen. Allerdings kann es für kleinere Beträge eine durchaus interessante Strategie darstellen.

Am besten: eigenes Know-How und professionelle Vermögensberatung

Den ersten Schritt zur richtigen Anlagestrategie haben Sie bereits mit dem Besuch unserer Website gesetzt. Informieren Sie sich selbst und investieren Sie so nur in Produkte die Sie auch verstehen. Lassen Sie sich Anlageprodukte auch gerne von professionellen Vermögensberatern wie z.B. die Berater der SHP Anlage-Management AG erklären und kommen Sie auf diesem Wege zum für Sie richtigen Investment. Mit fundiertem eigenem Finanzwissen, ergänzt durch professionelle Beratung, stehen die Chancen gut, hervorragende Ergebnisse zu erzielen.

Zum Aufbau des eigenen Wissens, verweisen wir hier gerne auf unsere Finanzwissen-Artikel:

Links zum unseren Finanzwissen-Folgen

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6 Comments

  1. Es ist tatsächlich so, dass es heutzutage einfach fahrlässig ist, sich ganz und gar auf seinen Finanzberater zu verlassen und nicht zu verstehen, was einem dort “aufgetischt” wird. So lässt sich das Gesagte nicht bewerten und gerade in der heutigen Zeit ist es gar nicht mehr schwer sich ein gewisses Grundlagenwissen anzueignen. Eben zum Beispiel auf eurem Portal.

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    • Hallo Sascha,

      Unser Blog ist zum Teil sogar aus genau diesem Grund entstanden. Einige unserer bekannten hatten damals ohne viel Ahnung auf anraten eines befreunden AWD Beraters Aktien gekauft und leider viel damit verloren. Als wir uns dann für Aktien und Anlage interessiert hatten, haben wir aus dem Bekannten Kreis immer weider anfragen für Tipps und Infos erhalten und dann schlussendlich beschlossen unser erlerntes Wissen, über diesen Blog zu teilen.
      Wir verlangen jetzt nicht, dass jeder ein Finanzprofi wird, aber wenn man wochenlang damit verbringt das beste Auto für 20.000 Euro zu finden, sollte man bei einem ähnlich hochen Investitionsbetrag in Aktien, Fonds, Lebensversicherungen oder sonst was auch etwas Zeit in die Auswahl des richtigen Produktes investieren.

      Beste Grüße
      Andreas

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      • Ja sehr interessant. Erst heute hatte ich zufälligerweise ein ähnliches Thema in der Kantine mit einer Kollegin, die sich gefreut hat, dass Sie jemanden kennt wie mich, der sich mit dem Grundlagenwissen beschätigt und in einfachen Worten versucht, das Thema anderen näher zu bringen. Eben auch durch mein Portal, welches sich in ähnlicher Nische wie eures bewegt.

        Und wenn man dann positive Rückmeldungen bekommt, freut einen das natürlich um so mehr. Als ich angefangen habe, hatte ich auch nur wenig Wissen. Aber viele glauben es kaum. Das Thema ist tatsächlich sogar ziemlich spannend und kann Spaß machen. Und es gibt inzwischen wirklich gute Portale für Einsteiger.

        Und das Beispiel mit dem Auto merke ich mir fürs nächste Kantinengespräch 😉

        Viele Grüße
        Sascha

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        • Hallo Sascha,

          Jetzt hast du mich neugierig gemacht – kannst du hier mal die Domain deines Portales kommentieren?

          Beste Gruesse,
          Andreas

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          • Hallo Andreas,

            freut mich. Bis ich so groß werde wie Ihr dauert das aber sicher noch ein Weilchen. Aber jeder Schritt nach vorne ist ein Schritt in die richtige Richtung 😉

            Domain: http://www.kapitalanlage-welt.de

            Mail: [email protected]

            Freue mich auf Austausch und ein bisschen Fachsimpeln …

            Viele Grüße
            Sascha

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          • Sehr interessantes Blog – bin schon sehr gespannt auf deine weiteren Artikel.
            Ja, wir haben auch mal angefangen und haben mittlerweile 3 Jahre Vorsprung. Solange du dran bleibst und weiterhin gute Artikel lieferst kommen auch immer mehr und mehr Besucher.

            Beste Grüße
            Andreas

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